KYC/AML Politikası

1. Amaç ve Yasal Dayanak

KYC/AML kontrolleri; hesabın gerçek sahibinin doğrulanması, dolandırıcılığın önlenmesi, para aklama ve terör finansmanıyla mücadele ile yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi amacıyla yapılır.

Bu kapsamda, doğrulama tamamlanana kadar para çekme talepleri bekletilebilir.

2. Doğrulama Adımları

1. Kayıt sırasında verdiğiniz ad, soyad ve doğum tarihi bilgilerinin belgelerle eşleşmesi.
2. Bir kimlik belgesinin fotoğrafının yüklenmesi.
3. Adres bilgisinin faturala veya resmî belgeyle teyit edilmesi.
4. Ödeme yöntemi sahipliğinin hesap sahibiyle eşleştirilmesi.
5. Gerekli durumlarda ek bilgi veya belge talebi.

3. Kabul Edilen Belgeler

Önemli: Belgelerin okunabilir, net ve süresi geçmemiş olması gerekir. Fotoğrafın kenarlarından kırpılmış, bulanık veya üzerinde değişiklik yapılmış belgeler kabul edilmez.

4. Doğrulama Seviyeleri ve Süreler

Belgelerde eksiklik olması hâlinde süreç, eksiklerin tamamlanmasıyla yeniden başlar.

5. Reddedilebilecek Durumlar

• Belge üzerindeki bilgilerle hesap bilgilerinin uyuşmaması.
• Üçüncü kişilere ait kimlik veya ödeme yöntemi kullanılması.
• Belgenin geçerlilik süresinin dolmuş olması.
• Şüpheli işlem örüntüsü tespit edilmesi.

6. Verilerin Korunması

Doğrulama amacıyla paylaştığınız belgeler yalnızca bu amaç için işlenir, şifreli ortamda saklanır ve Gizlilik Politikası'nda belirtilen esaslara göre korunur.